저자: 변호사 쉬첸
넷이즈 칭류 스튜디오에 따르면 싱가포르 최대 규모의 자금 세탁 사건과 관련해 체포된 왕슈이밍이 몬테네그로에서 체포되었으며 중국으로 송환될 가능성이 있다고 합니다. 왕수이밍의 파트너인 수웨이이가 홍콩 암호화폐 플랫폼 사기 AAX의 배후인 것으로 확인되었습니다. 2024년 7월, 수웨이이는 홍콩 경찰에 체포되었습니다.
AAX 플랫폼 이벤트
Atom Asset(AAX)은 200만 명이 넘는 사용자를 보유한 홍콩 최대 규모의 암호화폐 거래소 중 하나입니다. 2022년 11월 13일, 암호화폐 거래소 FTX가 파산 신청을 한 지 불과 이틀 만에 AAX도 상대방 위험 노출로 인해 출금을 중단하고 모든 소셜 채널을 삭제했습니다. 처음에 AAX는 이러한 동결 조치가 악의적인 공격에 대한 대응으로 인한 보안 조치라고 밝혔습니다.
2022년 11월 15일, AAX 거래소는 플랫폼에 유지 관리가 필요하다는 성명을 발표했습니다. 인출을 중단하는 것 외에도 파생상품은 자동으로 청산됩니다. 그 이후 AAX는 플랫폼 운영과 소셜 미디어 업데이트를 중단했습니다. 자금세탁방지 분석 플랫폼은 AAX 거래소 지갑의 온체인 활동에 대한 심층 연구를 수행한 결과 25,100 ETH가 모두 이체되었고, ETH의 일부가 USDT로 교환되었으며, 그 후 자금이 Cross Bridge 크로스체인 브릿지를 통해 다른 블록체인으로 이체되었음을 발견했습니다 . 일부 언론 보도에 따르면 거래소 설립자는 사용자 자금과 거래소 지갑 접근 권한에 대한 개인 키를 보유하고 있습니다.
*사진은 Beosin KYT 자금세탁방지 플랫폼에서 가져왔습니다.
왕수이밍의 체포는 싱가포르에서 가장 큰 자금 세탁 사건인 듯합니다. 그렇다면 왜 암호화폐는 종종 "자금 세탁"의 도구가 되는 것일까요?
암호화폐가 자금세탁 도구가 된 이유는 무엇인가?
암호화폐가 자금세탁 도구로 사용되는 이유는 기술(탈중앙화, 익명성), 체인상 도구(믹서, 크로스체인 브리지) 그리고 가치(법정화폐와의 환전성, 구매력)와 분리할 수 없습니다.
1. 분산화, 익명성 등의 기술적 특징은 자금세탁을 용이하게 한다
암호화폐는 일반적으로 중앙은행이나 정부 기관의 관리에 의존하지 않고, 대신 분산 네트워크를 통해 거래 기록을 유지합니다. 이러한 분산화된 특성으로 인해 제3자, 특히 정부 기관의 개입이 필요 없게 되어 암호화폐 거래가 더 편리하고 유연해집니다. 하지만 이로 인해 전통적인 금융 기관에 대한 감독이 약화되고 자금 세탁 활동이 용이해집니다.
체인상 거래는 공개적으로 추적이 가능하지만, 암호화폐의 유통은 실제 신원을 연결할 필요 없이 지갑 주소를 통해 완료됩니다. KYC가 아닌 채널(예: 장외 거래, 콜드 월렛 이체 등)을 통해 암호화폐를 취득한 경우, 암호화폐 보유자를 추적하는 것은 어렵습니다. 이러한 익명성 때문에 거래 당사자의 신원을 추적하기 어렵고, 자금세탁범에게 숨을 곳을 자연스럽게 제공합니다.
2. 일부 온체인 도구는 자금의 출처와 목적지를 숨기는 데 도움이 됩니다.
코인 믹서(예: Tornado Cash, Blender.io 등)는 사용자 자금을 섞고 재분배하여 자금 출처를 차단합니다. 크로스 체인 브리지(예: Axelar)는 자산 이전 및 교환을 위해 자산을 다른 블록체인으로 이전합니다. 예를 들어, 자산을 규제가 느슨한 블록체인 네트워크에서 다른 블록체인 네트워크로 이전한 다음 개인 정보 보호 프로토콜(예: Aztec)을 사용하여 거래 세부 정보를 숨기고 규제 기관 및 법 집행 기관의 추적을 피하기 위한 여러 익명 장벽을 형성합니다. 이러한 도구를 사용하면 자금세탁을 더 쉽게 은폐할 수 있습니다.
3. 암호화폐는 법정 통화로 교환될 수 있는 능력을 가지고 있습니다.
일부 국가와 지역에서는 암호화폐를 합법적인 지불 도구로 인정하지만, 현재 전 세계적으로 암호화폐 규제에 대한 통일된 표준은 없습니다. 이를 통해 제3자의 승인 없이도 국경을 넘나들며 암호화폐를 자유롭게 거래할 수 있습니다. 이를 통해 암호화폐를 한 국가에서 다른 국가로 자유롭게 이전(국경 간 현금화)할 수 있고, 외환 통제 및 환율 위험을 피할 수 있습니다. 암호화폐는 법정 통화로 교환할 수 있는 특성을 가지고 있어 암호화폐를 쉽게 법정 통화로 전환해 자금을 세탁하고 합법화하는 것이 가능합니다.
암호화폐는 독특한 기술적 특성과 운영 메커니즘으로 인해 자금세탁범들에 의해 쉽게 악용될 수 있습니다. 범죄 활동을 예방하고 퇴치하기 위해서는 이용자의 위험 인식 제고, 기술적 식별 및 예방 역량 강화, 국제 협력 및 감독 강화 등의 대책이 필요하다.
자금세탁, 범죄 조장 및 은폐의 차이점
암호화폐 거래에서 가해자가 자금 이체를 돕기 위해 지갑 주소를 제공한 경우, 방조 및 공모 범죄와 범죄 수익 은닉 범죄를 어떻게 구별할 수 있을까? 불법적으로 취득한 암호화폐를 이용해 부동산을 매수하는 경우 자금세탁에 해당합니까? 이런 행동에는 동시에 범죄의 여러가지 요소가 포함되기 때문에, 종종 다음과 같은 논란이 일어납니다. 범죄 사슬의 어느 단계에서 그 행동이 발생하는가(완료 전/후)? 상위 범죄에 대한 인식 수준(일반 지식/특정 지식)은 어느 정도입니까? 자금의 성격이 특정 상류 범죄의 수익 범주(예: 자금세탁의 7가지 범주)에 속합니까? 우리나라 형법체계의 관점에서 보면, 이 세 가지 범죄는 모두 범죄수익을 처리하는 행위이며, 다음과 같은 차원에서 이를 구별할 수 있다.
암호화폐 서비스 제공자는 의심되는 자금세탁으로 인한 법적 위험을 어떻게 방지할 수 있습니까?
1. KYC 및 자금세탁방지(AML) 의무를 엄격히 이행합니다.
실명제는 고객의 신원확인을 효과적으로 실시하는 것을 요구하는데, 여기에는 신분증명서, 연락처 정보, 거래 목적 및 기타 정보의 검증을 포함하되 이에 국한되지 않습니다. 익명 계정은 금지되며, 개인정보 보호 코인 거래는 제한됩니다. 고위험 고객(대규모 거래 및 국경 간 거래 등)에 대해 강화된 실사를 실시하고 모든 기록을 보관합니다.
(II) 거래 모니터링 및 보고
온체인 데이터(블록 브라우저 API), 오프체인 데이터(사용자 KYC 정보), 제3자 위험 데이터베이스(Chainalysis, Elliptic 등) 및 기타 정보를 통합하는 등 실시간 거래 모니터링 시스템을 구축합니다. 이상 감지(빈번한 분할 이체 등의 비정상 거래), 등급별 조기 경고 및 트리거 처리(자동 계정 동결, 수동 검토, 의심스러운 보고 등), 감사 및 보고(전체 운영 로그 보관, 정기적으로 규정 준수 보고서 작성 등)와 같은 다차원적 위험 모델을 배포합니다.
(3) 내부 컴플라이언스 관리 및 대외 협력·교류 강화
규정 준수 시스템을 구축하고, 자금세탁 방지를 위한 내부통제제도를 수립하며, 업무 책임 및 운영 절차를 명확히 합니다. 위험 관리 조치의 효과적인 이행을 보장하고 내부 감독을 강화하기 위해 독립적인 규정 준수 부서를 설립합니다. 정기적으로 직원들에게 자금세탁 방지법 및 규정에 대한 교육을 실시해 자금세탁 방지에 대한 인식을 강화하고 강화합니다.
규제 당국 및 법 집행 기관의 자금 세탁 방지 요구 사항을 적극적으로 준수하고 협조하며, 정기적인 의사소통 메커니즘을 구축하고 데이터 검색, 계정 제한 등을 지원합니다.
결론
일반적으로 암호화폐 자금세탁은 코인 혼합 서비스, 가짜 거래, 계층형 전송, OTC 거래, 가짜 신원 등을 통해 이루어질 수 있습니다. 자금 세탁은 금융 질서를 교란하고 사기 및 부패와 같은 범죄 활동을 조장합니다. 그것은 사용자의 이익을 해치고 암호화폐 산업의 평판에 영향을 미칠 뿐만 아니라 국가 안보 문제를 포함할 수도 있습니다. 개별 사용자와 암호화폐 서비스 제공자 모두 위험 인식을 강화하고, KYC 및 AML 의무를 이행하고, 의심스러운 거래를 모니터링하고, 규제 기관과 협력하고, 기술적 수단과 도구를 통해 거래 보안을 유지해야 합니다.
