세계적으로 유명한 자유항이자 국제 금융 중심지인 홍콩은 공식적인 우대 정책이 도입되기 훨씬 전부터 암호화폐 경제 생태계에서 번영해 왔습니다. 그중 오프라인 매장, 온라인 그룹 등의 형태로 운영되는 가상자산 장외거래 서비스 제공자(VAOTC)와 국내외 가상자산 거래 서비스 제공자(VATP)가 투자자들에게 토큰 교환 및 입출금 서비스를 제공하면서 독특한 시장 구도를 형성하고 있습니다.
그러나 블록체인 기술에서 가상 자산은 높은 익명성과 국경 없는 특성을 가지고 있어 불법 및 범죄 활동의 문을 열어주기도 했습니다. 특히 스테이블코인을 비롯한 범죄 관련 암호화폐가 홍콩 암호화 생태계로 조용히 흘러들어가면서 운영자와 일반 투자자에게 자본 오염, 법적, 규정 준수 위험 등 많은 문제를 가져왔습니다.
이 기사는 최근 중국 본토 대학생들이 홍콩에 가서 다른 사람들의 심부름과 환전을 돕는 경험을 시작으로, 동남아시아 사기 산업이 홍콩의 암호화폐 경제 산업에 끼친 피해를 심도 있게 분석합니다.
이 기사의 저자:
Bitrace & Shao Shiwei 변호사
사건 내용: 대학생이 USDT를 사기 위해 홍콩에 갔다가 우연히 사기단의 "자금세탁 도구"가 됐습니다.
대학생 샤오 왕은 홍콩에서 가상화폐 거래는 합법적이고 문제가 없다고 생각했지만 , 최근 중국 본토 경찰에 의해 자신의 은행 카드, 위챗, 알리페이가 모두 동결된 것을 발견했습니다. 그는 최근 홍콩에 머물렀고, 우연히 셴위 플랫폼에서 누군가를 만났다는 것이 밝혀졌습니다. 상대방은 그에게 "U"를 사는 데 도움을 요청했고 심부름료도 줄 수 있다고 했습니다. 
구체적인 절차는 상대방이 중국 본토에 있는 자신의 은행 카드로 인민폐를 이체하는 것입니다. 그는 현지 법정화폐 환전소에서 홍콩 달러 현금으로 교환한 후, 홍콩의 암호화폐 환전소로 가서 USDT를 구매한 뒤 직원에게 상대방이 지정한 지갑 주소로 해당 암호화폐를 이체해 달라고 요청합니다. 하지만 거래가 끝나고 얼마 지나지 않아 경찰은 그가 사기 혐의를 받고 있다고 통보했습니다 . 그는 완전히 혼란스러웠습니다. 그가 사기 혐의를 받을 수 있는 이유는 무엇인가? 그렇다면 USDT 가상화폐를 사고 파는 것을 돕기 위해 홍콩에 가는 데 위험은 있을까요?
상대방이 그에게 돈을 보낼 때마다 그 돈은 다른 피해자에게서 온 것이었습니다.
본질적으로 이는 전형적인 "카드 백 투 유(card back to U)" 자금세탁 수법으로, 동남아시아의 조직범죄 네트워크와 밀접한 관련이 있습니다.
온체인 분석: 온체인 데이터를 통해 홍콩 OTC 자금세탁 체인을 식별하는 방법은 무엇인가?
변호사 샤오시웨이와 비트레이스 팀(암호화폐 보안 서비스 플랫폼)이 힘을 합쳐 이 문제에 대한 심층 조사를 실시했습니다. Bitrace 팀이 지정된 수신 주소 TTb8Fk에 대한 자금 분석을 수행한 결과, 대학생이 지정된 환전소에서 2,396 USDT를 구매한 것으로 나타났습니다. 그 자금은 이후 동남아시아에서 HuioneGuarantee 및 NewcoinGuarantee 와 오랫동안 사업적 관계를 맺어 온 보증 플랫폼 상인 주소 TKN5Vg로 흘러들어갔습니다.
(Bitrace는 체인에서 홍콩 VAOTC 거래 경로를 추적합니다. 아래도 동일)
이 두 보증 플랫폼은 불법 온라인 도박, 블랙 앤 그레이 산업, 자금 세탁, 사기 등을 포함하여 동남아시아의 조직 범죄 산업에 오랫동안 서비스를 제공해 왔습니다. 이번 사건에서 그들은 상류 사기 자금을 처리하는 데 도움을 주는 역할을 했습니다.
이는 동남아시아 사기 집단이 홍콩의 암호화폐 환전소를 이용해 자금을 세탁한 사악한 사건이라는 것을 보여줍니다.
그 모델은 일반적인 "암호화폐 기반 자금 세탁" 방식입니다. 즉, 자금 세탁범이 사기 피해자에게서 훔친 법정 화폐를 받은 후, 즉시 장외 시장으로 가서 USDT로 교환한 다음 사기범의 블록체인 주소로 다시 이체하여 수수료를 받습니다. USDT를 구매하려면 더 많은 은행 카드와 실명 정보가 필요하기 때문에 자금 세탁범들은 사전에 많은 수의 파트타임 직원을 모집하여 "암호화폐 세탁 조직"을 구성합니다. 이런 파트타임 근로자를 "캐넌" 또는 "운전수"라고 부릅니다.
이 사건에서 중국 본토 대학생들은 자신도 모르게 자금 세탁자가 되었고, 홍콩 가상 자산 장외 거래 서비스 제공업체(예: VAOTC, 일반적으로 암호화폐 환전소 로 알려짐)와 협력하여 자금 세탁자가 자금을 환전하도록 도왔습니다. 획득한 USDT는 먼저 팀 주소로 들어갑니다. 수수료를 공제한 후(계산된 수수료율은 33% ) 팀은 자금을 보증된 판매자에게 이체하고 최종적으로 보증 플랫폼을 통해 자금을 정산합니다.
"자금세탁팀"의 비밀: 홍콩 VAOTC, 동남아시아 사기단이 USDT 자금 세탁에 사용
이런 종류의 사례 뒤에는 성숙한 흑백 생산 라인이 형성되었습니다. 사기 조직은 동남아시아에서 원격으로 운영을 통제하며, "캐논"을 이용해 돈을 이체하고 "운전사"를 이용해 U 거래소에 환전하여 불법 자금을 규정에 맞는 거래로 위장합니다.
자금세탁방지팀의 환불 주소 TGeZzC를 더욱 확대하여 분석한 결과, 이 자금세탁 사건은 고립된 사건이 아니라 고도로 산업화된 대규모 자금세탁 조직의 빙산의 일각이라는 사실을 알아냈습니다.
환불 주소의 자금 출처를 추적하면 다른 7개의 1차 환불 U 주소(왼쪽에서 세 번째)를 찾을 수 있습니다. 이 주소는 TTb8Fk와 같은 수준에 있습니다. 이들은 모두 홍콩 환전소(왼쪽에서 첫 번째, 왼쪽에서 두 번째, HKVAOTC)에서 다양한 양의 USDT를 받았는데, 이 중 33%는 환불 주소(빨간색으로 표시)로 이체되었고 67%는 2차 환불 U 주소(오른쪽에서 두 번째)로 이체되었습니다. 그런 다음 보증 플랫폼을 통해 버려졌습니다. 전체 과정에는 매우 명확한 업무 분담이 있습니다.
분석 결과, 이 주소 묶음은 2024년부터 활성화된 것으로 나타났습니다. 자금의 최초 출처는 홍콩과 아무런 관련이 없지만, 동남아시아의 블랙 앤 그레이 위험 주소가 다수 존재합니다. 이는 이 사건의 배후에 동남아시아 조직범죄망과 밀접한 관련이 있는 갱단이 있다는 것을 보여줍니다.
3개월도 채 되지 않는 기간에 이 자금세탁팀은 같은 수법을 사용해 홍콩에서 31만 달러 이상을 불법적으로 세탁했습니다. 이번 사건에서 아직 확장되지 않은 주소나 감지되지 않은 다른 갱단 주소가 있다는 점을 고려하면, HKVAOTC를 이용한 이런 유형의 불법 산업 자금 세탁 활동의 실제 규모는 훨씬 더 클 수 있습니다.
홍콩 VAOTC 환전소: 규정 준수 정책 발표 전 불분명한 영역
상하이 만키우 로펌의 변호사인 샤오 스웨이는 홍콩의 가상자산 장외거래(VAOTC) 산업이 아직 감독이 불완전한 단계에 있으며, 많은 플랫폼이 효과적인 규정 준수 메커니즘이 부족해 자금 세탁의 중요한 채널이 되었다고 지적했습니다 . 전 세계를 살펴보면, 암호화폐와 OTC 서비스에 대한 각국의 규제 프레임워크는 아직 완전히 통일되지 않았지만, 홍콩, 유럽연합, 미국 등 주요 가상자산 거래 시장은 가상자산 서비스 제공자에 대한 허가 시스템 및 자금세탁방지(AML) 규제 시스템 구축을 추진하기 시작했습니다.
홍콩을 예로 들면, 금융서비스재무국(FSTB)은 2024년 2월 가상자산에 대한 장외(OTC) 서비스에 대한 입법 협의 문서를 발표했습니다. 이 문서의 중요한 제안은 자금세탁방지 및 테러자금조달방지규정(AMLO)을 통해 OTC 거래자를 위한 허가 시스템을 도입하는 것입니다. 이 제안에 따르면, 홍콩은 자금세탁방지 및 테러자금조달방지조례(AMLO)를 통해 OTC 거래자를 위한 허가 관리 시스템을 구축할 계획입니다. 핵심 목적은 이러한 회사가 자금세탁방지(AML) 및 고객 신원 확인(KYC)과 같은 규정 준수 요구 사항을 충족할 수 있도록 하는 것입니다.
즉, OTC 딜러를 포함하여 가상 자산에 대한 OTC 거래 서비스를 제공하는 모든 회사는 홍콩 세관 및 소비세청(CCE)에 해당 라이선스를 신청하고 관련 법률 규정을 엄격히 준수해야 합니다. 하지만 현재로서는 해당 법안은 아직 협의 단계에 있으며, 구체적인 시행 세부 사항과 시행 시기는 아직 정부에서 공식적으로 발표되지 않았습니다.
VAOTC 가맹점들은 홍콩의 가상화폐 규정을 어떻게 준수합니까?
홍콩이 가상 자산의 장외(OTC) 거래에 대한 규제 정책을 도입하려는 가운데, OTC 서비스 제공업체는 전례 없는 규정 준수 압박에 직면해 있습니다. 현재 가상자산 장외거래 서비스(VAOTC)는 암호화폐 시장의 핵심 연결고리가 되어 사용자에게 효율적인 입출금 채널을 제공하지만, 높은 익명성으로 인해 자금세탁 및 통신 사기의 하류 연결고리가 될 가능성도 있습니다.
이러한 맥락에서 VAOTC 운영자는 고객 실사(KYC) 프로세스와 자금세탁 방지(AML) 메커니즘을 체계적으로 검토하여 자사 사업에서 발생할 수 있는 불법 자금 조달 위험을 포괄적으로 조사해야 합니다. 준수 의무를 이행하지 못하고 불법 자금 처리를 도운 사실이 밝혀지면 형사상 책임을 지게 될 가능성이 높습니다.
다가오는 OTC 허가 제도에 적극적으로 대응하기 위해 업계 참여자는 홍콩 세관 및 소비세청(CCE)과 금융서비스 및 재무부(FSTB)에서 시행할 규정 준수 요건을 이해하기 위한 주도권을 가져야 할 뿐만 아니라, 모든 거래 활동이 자금세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 및 통제 기준을 준수하도록 보장하는 건전한 내부 위험 관리 시스템을 구축해야 합니다.
또한, OTC 플랫폼은 규제 기관 및 업계 자율 규제 기관과의 소통을 강화하고, 정책 개발에 대한 최신 정보를 파악하며, 기술적 수단을 통해 거래 모니터링을 강화하여 의심스러운 행동을 적시에 식별해야 합니다. 동시에 해당 플랫폼은 블랙앤그레이 산업에 연루된 것으로 의심되는 자금과 어떠한 관련도 맺는 것을 엄격히 거부해야 하며, OTC 채널을 통해 불법 자금이 세탁될 가능성을 차단해야 합니다. 이는 회사 자체의 좋은 평판을 유지하는 데 도움이 될 뿐만 아니라, 회사가 사회적 책임을 다하고 있다는 중요한 표현이기도 합니다.
전반적으로 홍콩이 도입하려는 OTC 준수 정책은 가상 자산 OTC 거래 산업이 표준화된 발전을 이룰 수 있는 중요한 기회입니다. 업계 운영자는 이 기회를 잡고, 규제 환경의 변화에 적극적으로 적응하고, 경쟁력을 강화하기 위해 규정 준수 수준을 지속적으로 개선해야 합니다. 이런 방법을 통해서만 우리는 홍콩의 급성장하는 암호화폐 경제 시장에서 무적의 입지를 확보하고 장기적이고 안정적인 발전을 이룰 수 있습니다.
본 기사는 변호사 샤오시웨이가 직접 작성한 원본 기사로, 필자의 개인적인 견해만을 나타내며, 특정 사안에 대한 법률 자문이나 법률 의견을 구성하지 않습니다. 기사 재인쇄, 법률 자문, 동료 교류를 원하시면 sswls66을 추가해 주세요.
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