Web3 투자 가이드 | 보안(05): 사기를 식별하는 방법과 암호화폐 투자자가 꼭 알아야 할 사기 방지 요령

Portal Labs ｜2025-04-02 14:16

돈을 훔치는 방법은 수천 가지가 있습니다

이전 기사 "Web3 투자 가이드 | 보안(04): 수백만 달러의 암호화폐가 도난당했습니다. 암호화폐 지갑을 보호하는 방법은? 》에서 Portal Labs는 지갑 관리의 관점에서 암호화폐 사기를 예방하는 방법을 제공합니다.

하지만 실제로 고액자산 투자자들은 잇따라 발생하는 각종 보안 사고 외에도 다른 투자 사기에도 직면해야 합니다. 이런 사기는 단순한 '사람을 모집하기 위한 자금 조달 계획'이 아니라 헤지펀드, 패밀리 오피스, 프라이빗 뱅크, 프로젝트 투자 기회 등과 같은 고급 금융 서비스로 위장되어 있어 예방이 어렵습니다.

아마도 여러분은 이런 "추천"을 들어보셨을 겁니다. Web3 프로젝트, 팀원들은 여러 유명 프로젝트 출신이고, 투자자 중에는 유명한 VC와 기관이 포함되었으며, 이제 투자 수익률은 50%라고 약속합니다. 싱가포르와 홍콩의 많은 부유한 사업가들이 투자했습니다.

언뜻 보면 이러한 설명은 배경과 높은 수익 모두로 인해 매우 매력적으로 들립니다. 그러나 현실적으로는 최상의 경우라도 상대방이 돈을 가지고 도망가는 셈이고, 최악의 경우 국제 은행업, 자금 세탁 등 범죄 문제에 연루될 수 있습니다.

따라서 이 글에서 Portal Labs는 실제 사례를 모아 겉보기에 고급스럽지만 실제로는 신중하게 설계된 이러한 사기를 검토하고, 자산 안전을 보장할 수 있는 실행 가능한 예방 전략을 제공합니다.

가짜 크립토 펀드 사기

전통적인 금융시장에서 가장 흔한 투자방법은 펀드이다. 헤지펀드와 양적펀드는 모두 고액자산 투자자들에게 매우 인기가 많습니다. 자연스럽게 이러한 유형의 펀드는 투자자들이 빠르게 부를 늘리는 데 도움이 되는 Web3 시장에서도 등장했습니다.

그러나 전통적인 금융 시장과 달리 암호화폐 펀드에는 현재 특별한 규제 및 감독 시스템이 없습니다. 따라서 많은 사기꾼은 이런 불분명한 영역을 노리고 "암호화폐 펀드"라는 개념을 패키지 사기로 사용하여 고액 자산가를 유치하려고 시도합니다.

예를 들어, 2022년 Arbix Finance는 CertiK의 감사를 받은 분산형 양적 펀드라고 주장하며, DeFi 차익 거래 전략에 중점을 두고 투자자에게 매일 5%의 수익률을 약속합니다. 초기 투자자들은 현금을 인출할 수 있었지만, 불과 몇 달 후, 펀드 계좌의 자금은 익명의 주소로 빠르게 이체되었고, 공식 웹사이트는 폐쇄되었으며, 팀과의 연락이 두절되었고, 결국 투자자들은 1,000만 달러를 손실했습니다.

어떻게 방지할 수 있나요?

우선, 이런 종류의 사기를 식별하는 가장 쉬운 방법은 모든 자금을 등록하고 보관해야 한다는 것입니다. 현재 미국, 싱가포르, 홍콩, BVI 등 주요 국가와 지역에는 온쇼어 펀드와 오프쇼어 펀드가 모두 등록되어 있습니다. 펀드와 펀드매니저가 허가를 받았는지 직접 확인할 수 있습니다.

둘째, 많은 성공 사례를 광고하는 펀드인 경우, 투자자들은 Preqin, Crunchbase 등의 데이터베이스에서 과거 실적을 확인할 수 있습니다.

또한, 펀드는 정기적으로 투자자들에게 관련 정보를 공개해야 합니다. 동시에, 암호화폐 펀드는 일반적으로 암호화폐를 자산으로 사용하기 때문에 투자자는 Etherscan, Nansen 등의 도구를 통해 펀드 주소를 조회하여 자금 흐름과 펀드 보유 현황을 확인할 수도 있습니다.

크립토 은행 입금 사기

최근 몇 년 동안 일부 범죄자들은 기존의 사설은행과 자산관리회사를 모방해 소위 '하이엔드 암호화폐 입금 상품'을 출시하기 시작했습니다. 이러한 사기는 일반적으로 비트코인(BTC)이나 테더(USDT)와 같은 디지털 자산을 입금하면 투자자들이 시장 수준보다 훨씬 높은 이자 수익을 누릴 수 있다고 약속하고, 심지어 규정을 준수하면 세금을 피할 수 있다고 주장하여 많은 고액 자산 투자자들을 유치합니다. 그러나 이러한 소위 "암호화폐 은행"은 실제로 공식적인 금융 라이센스와 규제적 보호를 받지 못하며, 자금이 오용되는 경우가 많아 궁극적으로 투자자의 자산 손실로 이어집니다.

2022년에 미국 증권거래위원회(SEC)는 암호화폐 대출 플랫폼인 NEXO가 불법적으로 예금 서비스를 제공했으며, 관련 자금이 최대 1억 2,000만 달러에 달한다고 고발했습니다. NEXO는 자사 플랫폼이 "연 12% 이자율"의 예금 수익을 제공한다고 주장했으며, 여러 국가에서 금융 라이선스를 보유하고 있다고 주장했습니다. 그러나 SEC 조사 결과, NEXO는 효과적으로 규제되지 않았고, 제공한 예금 상품은 규정을 준수하지 않았으며, 투자자 자금은 적절하게 관리되지 않았다는 사실이 밝혀졌습니다. 결국, 수많은 계좌가 동결되었고, 투자자들은 자금을 인출할 수 없게 되어 투자자들은 큰 손실을 입었습니다.

어떻게 방지할 수 있나요?

암호화폐 은행 플랫폼에 투자하기 전에 영국 FCA, 싱가포르 MAS, 스위스 FINMA 등과 같은 합법적인 금융 라이선스를 보유하고 있는지 확인하여 해당 플랫폼이 관련 규제 기관의 감독 하에 합법적으로 운영되는지 확인하세요.

규정을 준수하는 플랫폼은 일반적으로 남용과 횡령을 방지하기 위해 고객의 자금을 독립적으로 보관합니다. 따라서 플랫폼에 명확한 제3자 보관인이 없거나 예치금이 규제된 신탁 기관을 통해 관리되지 않는 경우 투자자는 각별히 주의해야 합니다.

해당 플랫폼이 여러 국가에서 금융 라이선스를 보유하고 있더라도 정기적으로 규정 준수 상태를 확인해야 합니다. 규제 환경의 변화는 플랫폼의 합법성에 영향을 미칠 수 있으므로 관련 규제 변경 사항을 최신 상태로 유지하는 것이 중요합니다.

크립토 프로젝트 폰지 사기

Web3에서는 폰지 사기가 널리 퍼져 있습니다. 일반 투자자든 고액 자산 투자자든, 이런 유형의 투자자는 함정에 빠질 가능성이 가장 높습니다. 폰지 사기의 가장 큰 특징은 높은 수익을 약속하며 자금을 유치하지만, 실제로는 실제 투자 프로젝트가 없다는 것입니다. 모든 수익은 단순히 신규 투자자의 자금을 통해 기존 투자자에게 지급되고, 자본 사슬이 끊어질 때까지 이어지다가 결국 투자자들에게 큰 손실을 초래합니다.

동시에, 중국의 기존 소송 사례에서, 피라미드 사기라고도 알려진 폰지 사기에 공범으로 가담한 투자자들 역시 사기로 횡령한 자금을 돌려받지 못했습니다. 따라서 특히 순자산이 많은 사용자는 이러한 프로젝트에 참여하지 않도록 각별히 주의해야 합니다.

예를 들어, OneCoin은 암호화폐로 위장한 가짜 프로젝트입니다. 이 프로젝트는 획기적인 암호화폐라고 주장하지만 실제로는 이를 뒷받침할 블록체인 기술이 전혀 없습니다. 창립자인 루자 이그나토바는 거짓 선전과 막대한 수익 약속을 통해 많은 투자자를 유치했습니다. 그러나 결국 OneCoin은 폰지 사기로 밝혀졌고, 창립자인 루자는 실종되었으며, 투자자들은 총 45억 달러가 넘는 막대한 손실을 입었습니다.

어떻게 방지할 수 있나요?

암호화폐라고 주장하는 모든 프로젝트는 완전한 투명성을 갖춰야 하며, 실제 프로젝트와 기술이 합법적이고 규정을 준수하는지 확인하기 위해 독립적인 제3자 감사를 받아야 합니다. 따라서 투자자는 공개 감사를 받지 않은 프로젝트, 특히 명확한 기술 아키텍처와 실용적인 응용 프로그램이 없는 토큰에 대해 조심해야 합니다.

어떤 암호화폐 프로젝트가 시장의 일반적인 범위보다 훨씬 높은 연간 수익률을 약속한다면, 투자자는 각별히 주의해야 합니다. 폰지 사기의 전형적인 특징은 수익을 과장하여 자금을 유치하지만 실제 프로젝트에서는 지속적인 수익을 창출할 능력이 없다는 것입니다.

투자자들은 프로젝트 당사자의 배경에 대해 심층 조사를 수행하고 창립팀의 경험과 과거의 프로젝트 성과를 이해해야 합니다. 동시에 Etherscan, Nansen 등의 도구를 사용하여 자금 흐름을 확인하여 자금이 관련 없는 계좌로 유입되거나 알 수 없는 위치로 직접 이체되지 않도록 하세요.

특히 위험한 암호화폐 프로젝트에는 모든 자금을 단일 프로젝트에 투자하지 마세요. 전체 포트폴리오의 위험을 줄이기 위해 투자를 합리적으로 다각화하고 전통적인 금융 상품과 암호 자산을 결합하세요.

귀하의 암호화폐 투자를 보호하세요

암호화폐 시장에서 순자산이 많은 투자자들이 직면하는 위험은 시장 변동으로 인한 재정적 손실을 훨씬 넘어섭니다. 더욱 중요한 것은 이 분야에서 감독이 부족하고 투명성이 부족하기 때문에 사기와 규정을 위반하는 프로젝트가 계속해서 늘어나고 있다는 것입니다.

따라서 Web3 시대에 진정한 투자의 지혜는 10배, 100배, 1000배 성장할 다음 프로젝트를 찾는 것뿐만 아니라 자산을 사기와 위험으로부터 보호하는 것입니다. 투자자들은 엄격한 투자 심사 기준과 다양한 보호 조치를 확립해야 합니다. 다음 세 가지 사항을 고려해 보시기 바랍니다.