2024년은 Web3 산업에 있어서 중요한 해입니다. 암호화폐의 시장 가치와 산업 인프라 도입은 전례 없는 수준에 도달했습니다. 동시에 범죄 산업은 사업을 최적화하거나 새로운 범죄 패러다임을 만들기 위해 암호화 인프라를 더욱 적극적으로 활용하기 시작했습니다. 이 보고서는 주요 암호 범죄 유형의 규모를 집계하여 공개하고, 규정 준수 시설이 범죄 산업 규모에 미치는 영향을 설명하며, 업계와 정부가 암호 범죄로 인한 피해에 주의를 기울일 것을 촉구합니다.
공간 제약으로 인해 이 기사에서는 보고서의 결론과 데이터 중 일부만 제시합니다. 전체 버전을 다운로드하려면 Bitrace 공식 웹사이트를 방문하세요.
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암호화폐 범죄는 여전히 심각한 문제입니다.
고위험 주소에서 수신한 스테이블코인 양
위험한 활동이 주로 Ethereum 및 TRON 네트워크에서 발생한다는 점을 고려하여 Bitrace는 불법 기관이 이 두 네트워크에서 스테이블코인(erc20_usdt, erc20_usdc, trc20_usdt, trc20_usdc)을 수신, 전송 및 저장하는 데 사용하는 블록체인 주소를 고위험 주소로 정의합니다. 지난 2024년, 이러한 고위험 주소를 통해 수신된 총 결제 금액은 6,490억 달러에 달했는데, 이는 전년보다 약간 증가한 수치입니다.
전체 스테이블코인 거래량 중 고위험 활동 비율
거래량을 기준으로 계산하면, 고위험 활동의 이러한 부분은 그해 전체 스테이블코인 거래 활동의 5.14%를 차지했는데, 이는 2023년 대비 0.80% 감소한 수치이지만, 2021년과 2022년보다 여전히 상당히 높습니다.
스테이블코인을 받는 고위험 주소 분류
스테이블코인 유형별로 계산하면, 2021~2024년 트론 네트워크에서 USDT가 가장 큰 점유율을 차지했습니다. 하지만 2024년에는 이더리움 네트워크에서 USDT와 USDC의 점유율이 증가했습니다.
온라인 도박은 계속해서 성장하고 있습니다
온라인 도박 플랫폼이 수집하는 스테이블코인의 양
2024년에는 온라인 도박 플랫폼과 이에 대한 입금 및 출금 서비스를 제공하는 결제 플랫폼의 자본 규모가 2,178억 달러에 달해 2023년 대비 17.50% 이상 증가했습니다.
온라인 도박 플랫폼에서 수집한 스테이블코인의 분류
온라인 도박 플랫폼에서 사용되는 스테이블코인 유형에 대한 통계에 따르면, 2024년 USDC의 점유율은 2023년 5.22%에서 13.36%로 크게 증가했습니다. 이는 USDC의 시장 점유율이 증가함에 따라, 규정을 준수하는 기관에서 발행 및 규제를 받고 있음에도 불구하고 온라인 도박 부문에서 USDC의 도입이 크게 증가했음을 보여줍니다.
흑백산업 거래 규모는 변함없이 유지
블랙 및 그레이 산업 거래 주소에서 수신된 스테이블코인 양
2024년에는 이더리움과 트론 네트워크에서 이루어지는 블랙마켓과 그레이마켓 거래와 관련된 기업 주소에서 총 2,781억 달러가 넘게 유입되었는데, 이는 2023년보다 약간 높은 수치이며, 이 2년간의 거래량은 2021년과 2022년의 거래량을 크게 넘어섰습니다.
블랙 앤 그레이 산업의 발전과 분리할 수 없는 것은 암호화폐 보증 거래 플랫폼입니다. 이러한 기관은 흑색 및 회색 산업의 거의 모든 상류 및 하류 링크에 대한 보증 서비스를 제공하고 범죄자들 간의 신뢰를 구축할 수 있습니다.
하오왕 보증이 모은 스테이블코인 수량
동남아시아에서 하오왕 보증과 경쟁사의 성장은 현지 실물 경제 활동에서 스테이블코인의 점진적인 대중화와 함께 이루어졌습니다. 이러한 추세는 2024년에 특히 두드러졌는데, 그해 4분기에 사업 규모가 26억 4천만 달러로 확대되었습니다.
암호화폐 사기가 급증하고 있습니다
사기 주소로 수신된 스테이블코인 양
2024년에는 사기 활동과 관련된 블록체인 주소에서 스테이블코인을 수집하는 규모가 폭발적으로 증가했습니다. 2021~2023년과 비교했을 때, 해당 연도의 자금 규모는 525억 달러에 달해 역대 모든 연도의 총액을 넘어섰습니다.
하지만 이 놀라운 성장 추세는 전적으로 정확하지 않을 수 있습니다. 통계적 값은 보안 공급업체의 통계적 방법과 불법 기관의 사기 수준 증가로 인해 제한되기 때문입니다. 예를 들어, 보안 공급업체가 많은 새로운 퍼블릭 체인을 지원함에 따라 더 많은 범죄 사건이 관찰될 것이며, 이는 과거에 발생한 사건이 통계에 포함되지 않을 수 있음을 의미합니다. 중앙기관에서 발생한 사건으로 피해자들이 적극적으로 공개하지 않은 경우는 통계에 포함될 수 없습니다.
통계적 방법의 개선과 사건 공개의 증가로 이 데이터는 내년 조사 보고서에서 더욱 늘어날 것입니다.
자금세탁이 줄어들기 시작한다
자금세탁 주소에서 수신한 스테이블코인 양
자금세탁과 관련된 블록체인 주소는 2024년에 총 863억 달러 상당의 스테이블코인을 받았는데, 이는 2023년보다 약간 낮고 2022년과 동일한 수준입니다. 이 수치는 지난 2년 동안 이루어진 주요 법 집행 활동과 주요 정책 기관의 규제 입법 활동이 암호화폐 산업의 자금세탁 범죄 상황을 효과적으로 억제했다는 것을 시사합니다.
주요 중앙화 거래 플랫폼이 수집한 자금세탁 스테이블코인의 비중
중앙 집중형 거래소가 현금 실현 측면에서 다른 기관에 비해 고유한 이점이 있으며 자금 세탁 조직이 선호할 가능성이 더 높다는 점을 고려하여 Bitrace는 주요 중앙 집중형 암호화폐 거래 플랫폼의 핫 월렛 주소에 대한 펀드 감사를 실시했습니다.
그 결과는 사기 사건에 대한 조사 결과와 유사했습니다. 플랫폼이 모은 자금세탁 자금의 규모는 일반적으로 사업 규모에 비례하지만, OKX의 비중은 최근 분기에 크게 감소했는데, 이는 규정을 준수하는 운영의 결과일 수 있습니다.
스테이블코인 온체인 동결 활동이 크게 증가했습니다.
테더와 서클이 동결한 스테이블코인의 수
2024년은 스테이블코인 발행자가 법 집행 기관과 적극적으로 협력하는 해입니다. 테더와 서클은 이더리움과 트론 네트워크에서 13억 달러 상당의 스테이블코인을 동결했는데, 이는 지난 3년 동안 동결된 금액의 두 배에 달합니다.
현재 연도에 동결된 주소에서 수신한 스테이블코인 양
그해 동결된 주소의 자금 이체 활동 통계에 따르면 2024년 거래량은 129억 달러에 달했는데, 이는 2023년과 거의 같은 수준입니다. 이는 온체인 암호화폐 범죄 활동이 수년 전부터 활발해졌지만 2024년까지 효과적으로 단속되지 않았음을 보여줍니다.
*동결된 주소의 운전자가 모두 형사 사건에 연루된 것은 아니라는 점을 강조하는 것이 좋습니다. 비트레이스는 이 부분을 통계에서 제외하지 않았으므로 실제 규모는 약간 작을 것입니다.
OFAC 및 NBCTF 제재 동향
OFAC 및 NBCTF 제재 기관과 관련된 주소에서 수신한 스테이블코인 양
미국 재무부 산하 외국자산통제국(OFAC)과 이스라엘의 국가테러자금조달방지국(NBCTF)은 제재와 테러자금조달 방지와 관련된 두 기관입니다. 그들은 테러 자금 조달과 테러 조직(하마스 등)과 관련된 금융 네트워크를 퇴치하는 데 많은 협력을 하고 있습니다. 이 두 기관이 공개한 제재 대상 기관과 관련된 블록체인 주소의 자금이 집계됩니다. 전체 기금 규모는 2022년에 최고치를 기록한 후 매년 감소하고 있습니다.
정부 기관의 규제 조치는 제재를 받은 기관의 사업에 엄청난 영향을 미칠 수 있지만, 이러한 인프라를 이용해 불법 활동을 수행하는 범죄 집단에는 거의 영향을 미치지 못합니다. 암호화 기술의 익명성과 부인 방지 특성으로 인해 이러한 기관은 제재하기 어렵고 대체 가능성이 높기 때문입니다. 규제 기관은 암호화폐 범죄에 대해 보다 심층적인 조사를 실시하고 범죄 조직에 대해 적절한 법 집행 조치를 취해야 합니다.
규제는 홍콩에 긍정적인 영향을 미칩니다.
2024년은 암호화폐 산업이 규정 준수를 가속화하는 해입니다. 전 세계적으로 주요 규제 기관은 암호화폐에 대한 태도를 관망에서 보다 적극적인 참여로 바꾸었고, 이로 인해 업계는 더 표준화되고 투명한 방향으로 나아가고 있습니다. 홍콩을 예로 들면—
홍콩의 규정 준수 정책은 명확한 법적 요건, 고객 자금 보호, 불법 활동 방지, 기관 자금 유치, 국제 표준 준수 등을 통해 보다 안전하고 통제 가능한 암호화폐 생태계를 구축했습니다. 이를 통해 해커 공격, 플랫폼 파산 또는 법적 처벌로 인한 직접적인 재정적 손실을 줄일 수 있을 뿐만 아니라, 시장의 신뢰와 안정성을 강화하여 간접적인 위험도 줄일 수 있습니다. 암호화폐 기업의 경우, 규정 준수 비용이 단기적으로 증가하지만 장기적으로는 자금이 통제할 수 없는 위험에 노출될 가능성이 크게 줄어듭니다.
홍콩 Web3 기관 스테이블코인 수익에서 고위험 자금 비중
홍콩 고객에게 주로 서비스를 제공하는 VATP 및 VAOTC 주소에 대한 펀드 분석을 실시했습니다. 데이터에 따르면 2023년 3분기 이후 지역 내로 유입되는 위험 스테이블코인의 비중이 급격히 감소한 것으로 나타났습니다. 이는 컴플라이언스 정책 발표와 여러 획기적인 화폐 관련 사례 이후 위험 활동과 관련된 지역 스테이블코인 거래 활동이 효과적으로 억제되었음을 나타냅니다.
요약하다
2024년은 이 산업이 완전히 부활하는 해이며, 주요 경제권이 이 산업을 진지하게 받아들이기 시작하는 중요한 해입니다. 암호화폐 범죄의 규모는 줄어들지 않았지만, 상향식 규정 준수 및 규제 정책, 하향식 산업 자율 규율은 일부 국가나 지역의 암호화폐 산업에 긍정적인 영향을 미쳤습니다.
우리는 이 산업이 더욱 안전하고 신뢰할 수 있는 미래를 열어갈 것이라는 것은 자명한 사실이라고 믿습니다.
