著者:リサ
編集者：リズ
背景
2025年4月、国連薬物犯罪事務所（以下「UNODC」という）は、「東南アジアにおける詐欺ハブ、地下銀行、違法オンライン市場の世界的な影響」と題する報告書を発表した[1]。この報告書は、東南アジアで新たに出現した国際組織犯罪の形態を体系的に分析しており、特に、オンライン詐欺センターを中心とし、地下マネーロンダリングネットワークと違法オンライン市場プラットフォームを統合した新たなデジタル犯罪エコシステムに焦点を当てています。
報告書が発表されて間もなく、米国財務省[2]は2025年5月5日に、ミャンマーのカレン民族軍（KNA）とその指導者および親族に対し、サイバー詐欺、人身売買、国境を越えたマネーロンダリング活動を主導・支援する主要な国際犯罪組織に指定し、制裁を課すと発表した。 KNAが管理するミャンマー・タイ国境地域は、多くの詐欺グループの集まる場所となっている。同社はミャンマー軍と共謀し、武装勢力支配地域で大規模な土地を借り受け、電力供給や警備サービスを提供し、詐欺団地の日常業務を支援することを可能にした。 2025年5月1日には、米国金融犯罪取締ネットワーク[3]もフイオングループを主要なマネーロンダリングの懸念事項として挙げ、北朝鮮のハッカー組織や東南アジアの詐欺グループが「豚殺し」などのさまざまな仮想資産投資詐欺を含む仮想資産犯罪の収益を洗浄するための主要なチャネルであると指摘した。
報告書は、東南アジアの合成麻薬市場が飽和状態になるにつれ、犯罪組織が詐欺、マネーロンダリング、データ取引、人身売買を利益の手段として利用し、オンラインギャンブル、仮想資産サービスプロバイダー、テレグラムの地下市場、暗号化された支払いネットワークを通じて国境を越えた高頻度かつ低コストの闇産業システムを構築し、急速に変貌を遂げていると指摘した。この傾向は当初、メコン地域（ミャンマー、ラオス、カンボジア）で発生し、すぐに南アジア、アフリカ、ラテンアメリカなど、監督が弱い地域に広がり、明らかな「グレー・エクスポート」を形成しました。
UNODCは、この種の犯罪モデルは高度に組織化され、専門化され、国際化しており、新興技術に依存して進化を続け、国際安全保障ガバナンスの大きな盲点となっていると警告した。脅威が継続的に拡大している状況を受け、報告書は各国政府に対し、仮想資産と違法金融チャネルの監督を直ちに強化し、法執行機関間のオンチェーン情報共有と国境を越えた協力メカニズムを推進し、より効率的なマネーロンダリング防止および詐欺防止ガバナンスシステムを確立して、急速に拡大する世界的なセキュリティリスクを抑制するよう求めている。
この記事では、東南アジアの犯罪エコシステム、東南アジアを越えた世界的拡大、新興の違法ネットワーク市場とマネーロンダリングサービス、国境を越えた犯罪ネットワークと世界的な法執行機関の協力という4つの側面を分析します。
東南アジアは犯罪エコシステムの中心になりつつある
東南アジアのサイバー犯罪産業が急速に拡大するにつれ、同地域は徐々に世界の犯罪エコシステムの重要な拠点へと進化しており、犯罪グループは同地域の脆弱なガバナンス、国境を越えた協力の容易さ、技術的な脆弱性を利用して、高度に組織化され産業化された犯罪ネットワークを構築しています。ミャンマーのミャワディからカンボジアのシハヌークビルに至るまで、詐欺の拠点は規模が大きいだけでなく、常に進化しており、最新のテクノロジーを駆使して取り締まりを逃れ、安価な労働力として人身売買を行っています。
高い機動性と適応性
東南アジアのサイバー犯罪グループは機動性と適応力に優れており、法執行機関の圧力、政治状況、地政学的条件に応じて迅速に所在地を調整することができます。例えば、カンボジアがオンラインギャンブルを禁止した後、多数の詐欺グループがミャンマーのシャン州やラオスのゴールデントライアングルなどの特別経済区に移動しました。その後、ミャンマーでの戦争や地域合同法執行により、彼らは再びフィリピン、インドネシアなどへ移動し、「取り締まり→移送→送還」の循環傾向を形成した。これらのギャングはカジノ、国境経済地帯、リゾートなどの物理的な場所を利用して身を隠し、集中的な取り締まりを回避するために、法執行が弱い遠隔の農村地域や国境地域に「潜伏」している。さらに、組織構造はますます「細胞状」になり、住宅、民宿、さらにはアウトソーシング会社にまで詐欺の拠点が散在し、強力な生存回復力と再配置能力を示しています。
詐欺産業チェーンの体系的な進化
この詐欺グループはもはや緩い集団ではなく、データ収集から詐欺の実行、マネーロンダリングに至るまで「垂直統合された犯罪産業チェーン」を確立している。アップストリームは、世界中の被害者データを取得するためにTelegramなどのプラットフォームに依存しています。中流企業は「豚殺し」「虚偽の法執行」「投資誘致」などの方法で詐欺行為を行っている。下流では、資金洗浄と国境を越えた送金を実行するために、地下銀行、OTC取引、ステーブルコイン決済（USDTなど）に依存しています。 UNODCのデータによると、2023年には米国だけで暗号通貨詐欺による経済損失が56億ドルを超え、そのうち推定44億ドルは東南アジアで最も蔓延しているいわゆる「豚殺し」詐欺によるものだという。詐欺による収益の規模は「産業レベル」に達し、安定した利益ループを形成し、ますます多くの国際犯罪組織の参加を招いている。
人身売買と労働力の闇市場
詐欺産業の拡大は組織的な人身売買と強制労働を伴っています。詐欺パークの職員は世界50カ国以上から来ており、特に中国、ベトナム、インド、アフリカなどの若者が多い。彼らは「高給のカスタマーサービス」や「技術職」といった虚偽の募集に騙されて入国することが多く、パスポートを没収されたり、暴力を受けたり、何度も転売されたりする。 2025年初頭には、ミャンマーのカレン州だけで1000人を超える外国人被害者が一度に送還された。この「詐欺経済＋現代の奴隷制」モデルはもはや孤立した現象ではなく、産業チェーン全体を貫く人材支援方式となり、深刻な人道危機と外交上の課題をもたらしている。
デジタル化と犯罪テクノロジーのエコシステムは進化し続けている
詐欺グループは強力な技術的適応力を備えており、常に検出防止方法をアップグレードし、「技術的独立性+情報ブラックボックス」の犯罪生態系を構築しています。一方では、一般的に、Starlink 衛星通信、プライベート電力網、イントラネット システムなどのインフラストラクチャを展開して、ローカル通信制御から脱却し、「オフラインでの生存」を実現します。一方で、詐欺の効率と偽装の度合いを高めるために、暗号化された通信（Telegramのエンドツーエンド暗号化グループなど）、AI生成コンテンツ（ディープフェイク、仮想アンカー）、自動化されたフィッシングスクリプトなどを多用しています。一部の組織は、他の犯罪組織に技術的なテンプレートやデータサポートを提供し、犯罪活動の製品化とサービス化を促進する「Scam-as-a-Service」プラットフォームも立ち上げている。この進化するテクノロジー主導のモデルは、従来の法執行方法の有効性を著しく損ないます。
東南アジアを越えたグローバル展開
東南アジアの犯罪グループはもはや地元地域に限定されず、世界規模で活動を拡大し、アジア、アフリカ、南米、中東、さらにはヨーロッパの他の地域にまで新たな活動拠点を築いています。この拡大により、法執行の難易度が増すだけでなく、詐欺やマネーロンダリングなどの犯罪行為もより国際的になります。犯罪グループは、現地の規制の不備、汚職、金融システムの弱点を悪用して、新しい市場に急速に浸透します。
アジア
台湾、中国：詐欺技術の研究開発センターとなっている。一部の犯罪グループは、東南アジアの詐欺センターに技術サポートを提供するために、台湾に「ホワイトラベル」ギャンブルソフトウェア会社を設立しました。
香港とマカオ：国境を越えた資金移動を促進する地下マネーロンダリングの中心地。一部のカジノ仲介業者はマネーロンダリングに関与している（サンシティグループの事件など）。
日本: インターネット詐欺による損失は 2024 年に 50% 増加し、一部のケースでは東南アジアの詐欺センターが関与することになります。
韓国：犯罪グループが韓国ウォンに連動するUSDTなどの韓国ウォンのステーブルコインを使って資金洗浄をしているため、暗号詐欺が急増している。
インド: 国民がミャンマーとカンボジアの詐欺センターに人身売買された。 2025年にインド政府は550人以上を救助した。
パキスタンとバングラデシュ: 詐欺の労働力供給源となり、被害者の一部はドバイに誘い出され、その後東南アジアに転売される。
アフリカ
ナイジェリア: ナイジェリアは、アフリカに進出するアジアの詐欺ネットワークにとって重要な目的地となっています。 2024年、ナイジェリアは大規模な詐欺グループを取り締まり、仮想通貨詐欺に関与した中国人148人とフィリピン人40人を逮捕した。
ザンビア：2024年4月、ザンビアは詐欺組織を摘発し、中国人詐欺リーダー22人を含む容疑者77人を逮捕し、最高11年の懲役刑を言い渡した。
アンゴラ：2024年後半、アンゴラで大規模な捜索が行われ、オンラインギャンブル、詐欺、サイバー犯罪への関与の疑いで数十人の中国人が拘束された。
南アメリカ
ブラジル: オンラインギャンブル合法化法は2025年に可決されましたが、犯罪グループは依然として規制されていないプラットフォームを使用してマネーロンダリングを行っています。
ペルー：台湾の犯罪組織「紅龍集団」を摘発し、マレーシア人労働者40人以上を救出した。
メキシコ：麻薬カルテルはアジアの地下銀行を通じて資金洗浄を行い、顧客獲得のため0～6％の低額手数料を請求している。
中東
ドバイ：世界的なマネーロンダリングの中心地になりつつある。シンガポールの30億ドルのマネーロンダリング事件の主犯はドバイで高級住宅を購入し、ダミー会社を使って資金を移動していた。この詐欺グループは労働者を東南アジアに誘い込むためドバイに「募集センター」を設立した。
トルコ：一部の中国人詐欺師は、国際逮捕状を逃れるために、投資市民権プログラムを通じてトルコのパスポートを取得している。
ヨーロッパ
英国：ロンドンの不動産がマネーロンダリングの道具となり、資金の一部は東南アジアでの詐欺収益から来ている。
ジョージア：バトゥミに「リトル東南アジア」詐欺の中心地が出現。犯罪グループがカジノやサッカークラブを利用して資金洗浄を行っている。
新たな違法オンライン市場とマネーロンダリングサービス
伝統的な犯罪手法が打撃を受けるにつれ、東南アジアの犯罪グループはより秘密裏で効率的な違法オンライン市場やマネーロンダリングサービスに目を向けている。これらの新興プラットフォームは一般に、暗号通貨サービス、匿名支払いツール、地下銀行システムを統合しています。彼らは、詐欺グループ、人身売買業者、麻薬の売人などの犯罪組織に詐欺ツールキット、盗難データ、AIディープフェイクソフトウェアを提供しているだけでなく、暗号通貨、地下銀行、Telegramのブラックマーケットを通じた急速な資金移動を可能にし、世界中の法執行機関に前例のない課題をもたらしています。
Telegramブラックマーケット
東南アジアの数多くのテレグラムベースの違法オンラインマーケットプレイスやフォーラムで犯罪者が提供するサービスの範囲はますますグローバル化しています。対照的に、ダークウェブでは、特定の専門知識の背景が必要であるだけでなく、リアルタイムのやり取りが欠如しており、技術的なハードルも高いです。 Telegram は、アクセスのしやすさ、モバイルファーストの設計、強力な暗号化、インスタント メッセージング機能、ロボットによる自動操作などにより、東南アジアの犯罪者が詐欺行為を働いたり活動を拡大したりすることを容易にしています。
近年、この地域で最も強力で影響力のある犯罪ネットワークの一部が、複数のTelegramベースのプラットフォームを掌握しており、これらのプラットフォームは、あらゆる種類の地元の犯罪者やサービスプロバイダーが集まり、つながり、ビジネスを行う主要な場となっている。これらの違法市場は、多くの場合、同じ組織が管理する暗号通貨取引所と相互接続されており、多数の商人がプラットフォームに集まり、盗まれたデータ、ハッキングツール、マルウェア、さまざまな地下銀行、マネーロンダリング、サイバー犯罪サービスを販売しています。一方、他の犯罪者、特にオンライン詐欺に関与する犯罪者は、これらのサービスを利用して利益を上げています。
完全軽量保証
Fully Light Guarantee は、東南アジアの初期の違法市場向けのプロトタイプ プラットフォームでした。同社はミャンマーのシャン州で、コーカン国境警備隊が管理する劉一家によって設立され、運営されていた。ピーク時には35万人以上のユーザーを獲得しました。このプラットフォームは、コーカンおよびミャワディ地域の詐欺センターにサービスを提供しているだけでなく、人身売買、仲介人の採用、非公式の国境を越えたマネーロンダリング、および「ブラック産業」の技術サポートのための取引市場としても機能しています。その運営は数百の公的および民間の団体に依存しており、基本的なツールの供給から資金洗浄まで、チェーン全体をカバーしています。
コーカン国境警備隊は2024年に打倒されたが、同部隊の逮捕前後には、他の犯罪組織の支援を受け、同様の「保証システム」を採用した新興市場が同地域で多数出現していた。これらの新しいプラットフォームは、ショックによって失われたビジネスリソースを急速に吸収し、現在も拡大と進化を続けており、金融システムの健全性、地域の安定、そして国際安全保障に対する脅威となり続けています。
Huione保証
過去1年間で、Huione Guaranteeはユーザー数と取引量の点で世界最大級の違法オンライン取引市場の一つとなり、東南アジアのオンライン詐欺エコシステムの拡大における重要なインフラとなっています。このプラットフォームはカンボジアのプノンペンに本社を置き、主に中国語を話すユーザーで構成されており、本稿執筆時点では 970,000 人を超えるユーザーと数千の相互接続されたサプライヤーを擁しています。当社は、カナダ、ポーランド、香港、シンガポールなどの国に登録された子会社と提携しており、現在、米国およびその他の国で有効な登録商標を保有しています。
Huione Guaranteeは2021年以来、数百億ドル規模の暗号通貨取引を処理しており、オンチェーン分析によると、このプラットフォームは、サイバー詐欺、サイバー犯罪、大規模なマネーロンダリング、制裁回避に必要なテクノロジー、インフラストラクチャ、データ、およびその他のリソースを犯罪者が入手するためのワンストップサービスセンターになっていることが示されています。一部の専門家は、Huione Guaranteeとそのサプライヤーが使用する暗号通貨ウォレットには、過去4年間で少なくとも240億ドルの流入があったと推定している。法執行機関とブロックチェーン研究者は、世界中の被害者を狙う犯罪グループとマーケットプレイスの間には明らかな関連性があると報告している。
Huioneはまた、暗号通貨取引所、暗号通貨統合オンラインギャンブルプラットフォーム、Xone Chainブロックチェーンネットワーク、独自発行の米ドル裏付けステーブルコインなど、独自の暗号通貨関連製品も展開している。このステーブルコインは「従来の規制当局の制約から自由」であると主張しており、「従来のデジタル通貨によくある凍結や送金制限を回避する」ことを目指している。 2025年2月、同グループはHuione Visaカードの発行を発表し、2024年12月にTudao Guaranteeの株式30%を取得するなど、他の大規模な違法オンラインマーケットプレイス、ソーシャルメディアおよびメッセージングプラットフォーム、プロのマネーロンダリングサービスに多額の投資を行っていることを明らかにした。この一連の行動は、Huioneが主流プラットフォームによる使用に対する将来の制限に備えている可能性があることを浮き彫りにしている。
HuioneとFully Lightは、プラットフォームの設計と運営人員を一部共有しているだけでなく、プラットフォームベースの保証を中核として、従来のブラックマーケット取引を「フィンテック化」および「国境を越えた企業化」し、東南アジアを拠点として世界中に広がる地下ネットワーク経済システムを形成しているという、絶えず複製されている違法ビジネスモデルを反映しています。各国が監督と法執行を強化するにつれて、こうしたプラットフォームは海外に移転し、金融商品を多様化し、技術ツールをインテリジェント化する傾向を示しており、これはオンチェーン取引の透明性を深刻に妨げ、世界の暗号資産エコシステムの信頼基盤を侵食しています。
国境を越えた犯罪ネットワークと世界的な法執行機関の協力
東南アジアでは、一部の国際犯罪グループが複雑なビジネス構造を利用して、特にマネーロンダリングやサイバー詐欺の分野で違法行為を隠蔽しています。たとえば、2023年にシンガポールで勃発した数十億ドル規模のマネーロンダリング事件は、複数の国籍と暗号資産に依存した大規模な国境を越えた組織犯罪ネットワークを明らかにしました。この事件の容疑者のほとんどは中国生まれだが、カンボジア、キプロス、トルコなどの投資帰化プログラムを通じて複数国のパスポートを取得し、通信詐欺や違法オンライン賭博などの違法収益を隠蔽するため、東南アジアや海外に会社、銀行口座、高額不動産を設立していた。犯罪ネットワークは、オンチェーン取引、ステーブルコイン決済、オフショア口座を柔軟に組み合わせることで、さまざまな規制システム間を「アイランドホッピング」して資金を移動することができ、国境を越えた金融監督と犯罪捜査の追跡の難易度を大幅に高めました。
さらにこの事件では、このギャング団が複数の東南アジアの詐欺センターや香港の閉鎖された暗号通貨取引所（AAXなど）と直接つながりがあり、その資金の流れはフィリピンのクラークフリーポートゾーンの詐欺団地、カンボジアのバベットカジノ、台湾に設立されたダミー会社にまで及び、カナダの関連資産にまで及んでいたことが明らかになった。容疑者の中には人身売買や強制労働にも関与していた者もおり、彼らの違法な利益は偽造所得証明書、偽造文書、複数の地下ステーブルコイン経路を通じて洗浄されていた。フィリピンや中国香港での法執行の進展により、2024年には事件に関与した複数の幹部が逮捕され、資産が凍結されるなど、事件をめぐる国際協力が実を結び始めた。しかし、常習的な逃亡者の中には、依然としてプライベートジェットや複数のパスポートを使って逃亡する者もおり、現在の国境を越えた法執行における根深い技術的・制度的課題を浮き彫りにしている。
この事件は、東南アジアにおける違法オンライン経済環境の再構築の現状を縮図的に表している。前述の2つのプラットフォーム、Huione GuaranteeとFully Light Guaranteeは、この種の国境を越えた金融犯罪「インフラ」を構築するための重要な支点です。保証サービスを提供しながら、実際には詐欺、賭博、マネーロンダリング、人身売買などの犯罪行為の「業界仲介者」として機能し、BG2（メコン犯罪グループ）などの国際組織にツール、アカウント、取引のマッチメイキングから資金ロンダリングまで統合的なサービスを提供しています。 BG2はまた、合法的な法人を設立したり、不動産やスポーツクラブに投資したりすることで違法な収入を「洗浄」し、犯罪ネットワークをジョージアなどの地域に拡大することに成功し、東南アジアの詐欺産業チェーンの運営モデルを模倣し始めた。
一方で、これらの組織は複数のアイデンティティ、複雑なダミー会社の構造、オンチェーンの支払い方法を使用してさまざまな管轄区域間を行き来し、事実上の「法執行のブラックホール」を形成しています。一方で、司法援助手続きの長さ、暗号化資産の高度な匿名性、被害者の世界的な分布などの要因により、各国の法執行機関が効率的な共同戦闘メカニズムを形成することは困難です。シンガポールやフィリピンなどの国はマネーロンダリング対策の強化、オンチェーン資産の凍結、国際指名手配の発令に着手しているものの、東南アジアを中心とし、ますます金融テクノロジーを基盤とするブラックネットワーク経済を前に、単一ポイントの措置に頼るだけでは、まだ十分とは言えない。
このような国境を越えた組織的な暗号犯罪を抑制するためには、国際協力の促進とオンチェーンガバナンスシステムの構築など、以下の側面から始める必要があります。
- 暗号資産に対するマネーロンダリング防止（KYC）基準の国際統一を推進する。
- ブロックチェーン情報と司法支援協定を活用し、国境を越えた資産凍結と犯罪追跡の連携を強化します。
- 違法サービスを提供する「高リスクプラットフォーム」および「犯罪保証市場」に制裁を科す多国間メカニズムを設立する。
- 法執行機関とオンチェーン監視企業および取引所間の戦術的連携を強化し、違法な資本流入の余地を減らします。
結論と提言
- 認識と知識の向上: 詐欺の中心地と関連する犯罪についての認識を高めるには、政府の高いレベルの関与が不可欠です。オンライン詐欺や地下銀行などのリスクに対する理解を深め、汚職対策を強化する必要があります。
- 規制枠組みの強化: 特にマネーロンダリング、仮想資産、特別経済区、オンラインギャンブルに関しては、既存の法的枠組みを定期的に見直し、改革する必要があります。高リスク部門における資本の流れを監視するための監督メカニズムを改善し、資産回収と被害者保護に関する法的規定を強化する。
- 法執行機関の技術的・運用的能力を強化する：監視・捜査技術を開発し、デジタル証拠を収集・分析し、国境を越えた協力を強化し、司法の公平性を向上させる。専門的なトレーニングと機関間の協力を通じて法執行の有効性を向上させます。
- 政府全体の対応と機関間の調整を促進する: 強制犯罪の被害者の特定と保護を強化するために、省庁と法執行機関間の協力を促進する国家調整メカニズムを確立する。国境を越えた犯罪行為の取り締まりを確実にするために国境管理の監視を強化する。
- 実用的かつ効果的な地域協力を促進する：国境を越えた協力を強化し、タイムリーに情報を共有し、行動を調整する。共同調査、リスクに基づく対応を支援し、地域プラットフォームを通じて多国間協力を強化します。
これらの勧告は、東南アジア諸国が報告書で特定された主要なガバナンスの欠陥に対処し、政府、規制当局、法執行機関の認識と対応能力を強化するのに役立つものであり、それによって地域の安全保障協力を促進し、国際組織犯罪と闘うことができるようになる。
要約する
UNODCの報告書を分析すると、東南アジアが世界的なサイバー犯罪と違法金融活動の中心地となっており、この傾向は世界的に拡大していることがわかります。この国境を越えた犯罪の脅威に直面して、政府、規制当局、法執行機関は緊急に連携を強化し、より効率的な国際的なマネーロンダリングおよび詐欺対策ガバナンスシステムを構築する必要があります。特に、仮想資産や暗号通貨がマネーロンダリングや詐欺に悪用されるケースが増えている状況では、世界的な情報共有と技術協力が関連犯罪を抑制するための重要な道筋となるでしょう。全面的かつ多層的な国際協力を通じてのみ、ますます複雑化する世界的なサイバー犯罪問題に効果的に対応し、世界の金融システムの安全と社会の安定を守ることができます。
関連リンク
[1]https://www.unodc.org/roseap/uploads/documents/Publications/2025/Inflection_Point_2025.pdf
[2]https://home.treasury.gov/news/press-releases/sb0129
[3]https://www.fincen.gov/news/news-releases/fincen-finds-cambodia-based-huione-group-be-primary-money-laundering-concern
