FBIの2024年仮想通貨詐欺報告書の解釈

著者:リサ

編集者：シェリー

2025年4月、連邦捜査局（FBI）は2024年暗号通貨詐欺報告書を発表しました。この報告書は、FBIのインターネット犯罪苦情センター（IC3）が2024年に収集したデータに基づいており、暗号通貨関連の苦情の数、損失規模、被害者のプロフィール、犯罪の種類、資産回収の進捗状況を分析しています。この記事では、レポートの中核となる内容を解説し、読者がトレンドの変化を素早く把握し、複雑なネットワーク セキュリティの脅威に対する理解と防止能力を向上できるようにします。

要点1：2024年の苦情データ

1. 概況

2024 年に IC3 が受け取った苦情は合計 859,532 件で、実際の損失は 166 億米ドルとなり、2023 年より 33% 増加しました。このうち 256,256 件の苦情は実際の金銭的損失を伴い、1 件あたりの平均損失は約 19,372 ドルでした。損失の約83%はオンライン詐欺によるものです。

2. 暗号通貨関連情報

暗号通貨関連の苦情は149,686件あり、損失額は93億ドルに上り、前年比で66%増加した。犠牲者のうち60歳以上の割合が最も高かった。

3. 60歳以上の人

この団体は147,127件の苦情を申し立て、48億8,500万ドルの損失を報告した。苦情件数は前年比46％増加し、損失額は前年比43％増加した。そのうち7,500人が10万ドル以上の損失を報告し、平均損失は83,000ドルに上った。

要点2：被害者グループの分析

1. 全体的な年齢分布

• 20歳未満：苦情17,993件、損害額2,250万ドル。
• 20～29歳：苦情71,399件、損失5億4,010万ドル。
• 30～39歳：苦情108,899件、損失14億ドル。
• 40～49歳：苦情112,755件、損失22億ドル。
• 50～59歳：苦情84,540件、損失25億ドル。
• 60歳以上：苦情147,127件、損失48億ドル。

2. 暗号通貨の被害者

仮想通貨投資詐欺に関しては、60歳以上の人への苦情が最も多く（8,043件）、損失額は16億ドルに達し、他の年齢層を大きく上回った。 60歳以上の人々が詐欺の主なターゲットとなっている（2,674件、被害額1億720万6,251米ドル）。これは、詐欺防止に対する意識の欠如と、暗号通貨ATMなどの新しい支払い方法に対する不慣れさによる。彼らはまた、恐喝／性的恐喝に関する苦情が最も多いグループでもあります（20,445件、損失額7億2,428万8,735米ドル）。

ポイント3：犯罪種別分析

1. 苦情件数から

• フィッシング/なりすまし: 193,407。
• ランサムウェア：86,415件。
• 個人データ漏洩：64,882件。
• チャージバック/取引失敗詐欺: 49,572 件。
• 投資詐欺：47,919件。

2. 損失額の観点から

• 投資詐欺：65億7000万ドル。
• ビジネスメール詐欺（BEC）：27億7,000万ドル。
• テクニカルサポート詐欺：14億6000万ドル。
• 個人データ漏洩：14億5,000万ドル。
• チャージバック/失敗した取引詐欺: 7億8,500万ドル。

3. 暗号通貨関連犯罪

• 最も多かった苦情：恐喝（47,054件）、投資詐欺（41,557件）。
• 最大の損失：投資詐欺（58億ドル）、個人データ漏洩（11億ドル）。

4. 60歳以上の人が遭遇する主な詐欺の種類

• 最も苦情の多い詐欺の種類: フィッシング、テクニカル サポート、恐喝、個人データ漏洩、投資詐欺。
• 最も多くの損失をもたらす詐欺の種類: 投資詐欺、テクニカル サポート詐欺、感情的詐欺、ビジネス メール詐欺 (BEC)、個人データ漏洩。

要点4：インターネット詐欺と資産回収

1. オンライン詐欺の全体的な状況

2024年、IC3はオンライン詐欺に関する苦情を333,981件受け、損失は137億ドルに上り、その年の総損失の83%を占めました。主な取引方法には、暗号通貨、電信送金、クレジットカード決済などがあります。

2. 典型的な詐欺の手口

• コールセンター詐欺：53,369件、損失額19億ドル。
• 緊急詐欺（助けを求める親戚になりすましたもの）：357件、被害額270万ドル。
• 有料道路詐欺（SMS フィッシング）：59,271 件、損失額 129,000 ドル。
• ゴールドエクスプレス詐欺：525件、損失額2億1900万ドル。

3. サイバー脅威

サイバー脅威関連の苦情は263,455件あり、損失は15億7,100万ドルに上りました。主なランサムウェアの亜種には、Akira、LockBit、RansomHub、FOG、PLAY などがあります。

4. 資産回収の成果

• FFKCチームは合計3,020件の凍結要請を処理し、5億6,000万ドルの資金を凍結し、66%の回収成功率を達成しました。
• Operation Level Up は、4,323 人の暗号通貨詐欺被害者に通知し、約 2 億 8,500 万ドルの潜在的損失の回復に貢献しました。
• コールセンター詐欺と戦うためにインドの法執行機関と提携し、215 人を逮捕しました。これは前年比 700% の増加です。
• 金融詐欺プロジェクトでは、多額の資金を凍結し、回収することに成功しました。

重要ポイント5：暗号通貨詐欺に注意する

現在、暗号資産詐欺の発生率が高まっていることを受けて、FBI は以下の予防策を提案しています。

• 警戒し、高収益の誘惑を避けてください。高利回り、ゼロリスクの投資は詐欺であることが多いです。
• 取引プラットフォームの正当性を確認する: 合法かつ規制された取引所を使用し、ソーシャル メディア広告内の不明なリンクをクリックすることは避けてください。
• 見知らぬ人に送金するのはやめましょう。オンラインで知り合った「投資のメンター」や「友人」を信用しないでください。
• 暗号通貨の ATM 取引には注意してください。詐欺師は被害者に ATM 経由で支払いを行うように要求することが多いため、注意してください。
• 2 要素認証 (2FA) を使用する: アカウントのセキュリティを強化し、ハッカーの侵入を防ぎます。

要約する

FBIが発表した「2024年暗号通貨詐欺レポート」は、現在の暗号資産環境におけるサイバー犯罪の新たな傾向を明らかにしている。暗号通貨関連の事件が大幅に増加し、60歳以上の高齢者層が主な被害者となっている。詐欺の手法は高度に専門的かつ国際的です。同時に、暗号通貨は犯罪者がマネーロンダリングや資金移動を行う際に好んで利用するツールとなっている。

資産回収や国境を越えた法執行協力においては一定の進展が見られるものの、全体的な損失規模や増加傾向から判断すると、一般ユーザーは依然として高い警戒心を維持し、安全意識を効果的に高め、さまざまな詐欺の罠に陥らないようにする必要がある。政府や金融機関にとって、国際協力、規制の執行、資本の流れの追跡を継続的に強化することが、サイバー犯罪を抑制し、その対策の効率性を向上させるための重要な対策となるでしょう。