最近、マンキュー氏の弁護団は、正直言って非常に悲しい訴訟を引き受けた。

大学３年生になったばかりの男子学生は、インターネットでアルバイトを探していたところ、「仮想通貨の代行購入」ビジネスを紹介された。手順は簡単そうに聞こえる。相手が中国本土の銀行カード口座に人民元を送金し、地下鉄で香港に行き、そのお金を使って路上のUSDT両替店でコインを購入し、指定のウォレットアドレスに送金するのだ。往復の旅費も含まれているので、500～600元を稼ぐことができます。

相手側も「これは違法ではない。仮想通貨は香港では合法だ」と強調した。若者はオンラインで確認し、それが確かに事実であることを知った。香港政府の公式ウェブサイトにも、仮想資産の開発を支援する政策が掲載されている。彼は気持ちが楽になり、立て続けにいくつかの注文をこなした後、このアルバイトは本当に良かったと感じました。しかし、ある日突然彼の銀行カードが凍結され、このことが実は違法であると気付くとは誰が想像したでしょうか。彼はもうこれ以上はできないとオペレーターに伝えたが、オペレーターはチャットの履歴や送金のスクリーンショットを見せ、「協力しないなら警察を呼んで詐欺グループの一員だと告発する」と脅した。

あなたは他人の使い走りをして生計を立てていると思っていましたが、予期せぬことに、犯罪組織に殺される羊になってしまいました。

私たちは同じような話を何度も聞いてきました。

マンキュー法律事務所が受けたこうした支援要請の数は過去6か月間で大幅に増加しており、マネーロンダリング組織が大学生をターゲットにし、高額の報酬を使って犯罪連鎖の重要なリンクをパッケージ化しているという無視できない傾向を反映しています。

パートタイムの仕事が「ヘルパー」になる：法律上のレッドラインに足を踏み入れる

多くの学生は、簡単な操作をしただけで、薬物に触れたこともなく、使用者を騙したこともないので、どうして犯罪になるのかと感じています。しかし現実はとても残酷です。中国の刑法には「情報ネットワーク犯罪行為幇助」という犯罪があり、業界ではこれを「情報ネットワーク犯罪行為幇助」と呼んでいます。

自分が手助けしていることが、オンライン詐欺、マネーロンダリング、盗難金の送金などの犯罪を他人が犯すことを手助けしていることをあなたが明確に知っている、または「知っているはず」である限り、それは犯罪を構成する可能性があります。ここでのキーワードは「知っているべきだった」です。つまり、確固たる証拠がなくても、常識的に「何かがおかしい」とわかる限り、自分の行動に責任を問われる可能性があるということです。

仮想通貨取引や国境を越えた資金移動、特に中国本土の口座から送金された「出所不明」の資金が、その後、匿名性が非常に高いUSDTに変換され、チェーン上の見知らぬウォレットに直接転送されるといった一連のプロセスに関与すると、警察の目には、典型的な犯罪経路と映ります。

より現実的な結果としては、銀行カードが凍結されたり、リスク管理によって Alipay や WeChat での支払いが制限されたり、サイバー詐欺に関与した人物のリストに載ってしまう可能性さえあります。これは、将来カードを開設したり、ローンを組んだり、仕事を探したりする能力に影響します。学生の中には「盗んだお金を返せ」「差額を返せ」と要求されたり、捜査協力のため拘束されたりした者もおり、犯罪歴が残り、卒業に影響が出ている。

「合法であることは責任がないことを意味しない」：香港の合法性≠中国本土の合法性

こうした犯罪組織が何度も成功できるのは、一方では仮想通貨自体のグレーゾーンが複雑であり、他方では「香港では合法」「自由貿易」「法的問題なし」といった一見もっともらしい理由を使って麻痺させようとするからだ。

そうです、香港では仮想資産は規制によってサポートされており、取引所はライセンスを取得すれば運営でき、仮想通貨の売買を法的に禁止する規定はありません。しかし、問題は、中国本土での支払いの収集、資金の処理、オンチェーンウォレットの運用などの行為が準拠しているかどうかです。資金源は正当ですか?これらは、「他の人のために買っただけ」と言っても解決できません。

さらに重要なのは、仮想通貨に対する中国本土の法的立場が非常に明確であることです。仮想通貨は法定通貨として流通することはできず、仮想通貨の交換および決済サービスの提供は禁止されています。つまり、香港に行ってそのルートが「合法的な交換」であったとしても、資金の出所は中国本土にあり、送金が中国本土で完了した場合、準拠法は依然として中国本土の法律となります。

なぜ大学生なのか？マネーロンダリング組織の「精密配達」の論理

警察が明らかにした多くの事例では、搾取された「仲介人」には、若い、犯罪歴がない、銀行カードが「きれい」、自由な時間がある、お金がないといった共通の特徴がいくつかあった。

特に、自由な時間があり、旅行する能力があり、インターネットの知識もある大学3年生や4年生の中には、「ニューファイナンス」のトレンドを掴んでいると感じている人もいるかもしれません。これらの人々は、「高額USDT購入」、「合法的な国境を越えた金融管理」、「香港取引裁定取引」などの声明に触れると、簡単に誘惑され、「私は単なる仲介人であり、実際には何も悪いことをしていない」と自分自身を慰めさえします。

しかし、マネーロンダリングネットワークでは、この「白手袋」と「メッセンジャー」がチェーン全体を機能させているのです。あなたの銀行カードは、彼が闇市場の金を白金に変えるのに役立ちました。あなたの足は、中国本土の規制当局が制御できない資金を香港に移動させるのに役立ったのです。相手はあなたを消耗品のように扱うことができます。何かが起きたら、あなたが最初の攻撃対象となり、彼はただ尻を叩いて、あなたを他の誰かと交代させて仕事を続けるだけです。

弁護士マンキューは次のように推奨している

もしこの記事をご覧になった方は、最近以下のような「アルバイトのチャンス」に出会ったことがあるかどうか確認してみると良いかもしれません。

まず、相手はあなたの個人口座に送金することを提案し、通貨を両替するか、海外でコインを購入するように求めます。

第二に、プロセス全体を通じて正式な契約はなく、会社名も曖昧で、相手方とのコミュニケーションはWeChatやTelegramのみでした。

3つ目は、タスクが完了した後、相手側が通常の請求書や労働契約書ではなく、USDT または現金で報酬を支払うことです。

これら 3 つのうち 2 つが起こった場合は、直ちに警戒することをお勧めします。これはフリーランスではなく、グレー業界の端っこです。

大学生がお金を稼ぎたい、インターンシップに参加したい、お小遣いが欲しい、さらには新しい業界に参入して新しい分野を探求したいと考えていることを私たちは理解しています。しかし、仮想通貨業界は良いものであると同時に、非常に危険でもあるということを皆に思い出させる必要があります。多くのマネーロンダリンググループは革新的な方法を装っていますが、彼らがあなたに「使い走り」を頼むとき、彼らは実際にあなたを最も危険な立場に追い込んでいます。

この記事を通じて、Web3 に興味を持つ若者たちに、業界は良いものだが、正しい道を歩む必要があるということを思い出させてあげたいと考えています。

この記事を大学の友人に転送していただければ、彼らが回り道をせずに済むかもしれません。